BitLicense

BitLicense es el término común utilizado para referirse a una licencia empresarial para realizar actividades de moneda virtual. El BitLicense es emitido por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYSDFS) bajo los reglamentos diseñados para compañías.[1]​[2]​[3]​ Los reglamentos están limitados a las actividades que implican al estado de Nueva York o un residente de Nueva York.[4]​ Las personas que residen, están localizadas, tienen un local de negocios, o están conduciendo negocios en el Estado de Nueva York cuentan como residentes de Nueva York bajo estos reglamentos.[5]​ La licencia fue introducida y diseñada por Benjamin Lawsky, el Primer Superintendente de Servicios Financieros de Nueva York, en julio de 2014.[6]​

Visión general

Los reglamentos definen la actividad de negocios de moneda virtual como cualquiera de los siguientes tipos de actividades:

  • Recepción de moneda virtual para Transmisión o Transmisión de Moneda virtual, excepto donde la transacción es realizada con propósitos no financieros y no implica la transferencia de más de una cantidad nominal de moneda virtual
  • Almacenaje, tenencia, o mantenimiento en custodia, o control, de moneda virtual en nombre de otros
  • Compra y venta de moneda virtual como una empresa cliente
  • Ejecución de servicios de cambio de moneda como una empresa cliente
  • Control, administración, o emisión de una moneda virtual.

Las dos actividades siguientes están excluidas de la definición de la actividad de negocio de moneda virtual:

  • Desarrollo y diseminación de software en y de sí mismo;
  • Comerciantes y consumidores que utilizan moneda virtual solo para la compra o venta de bienes o servicios o para propósitos de inversión.

Historia

El 17 de julio de 2014, el departamento liberó detalles sobre una propuesta de "BitLicense", la cual establece reglamentos sobre cualquier compañía o persona residiendo en Nueva York que usa criptomonedas.[7]​[8]​ Los reglamentos propuestos fueron oficialmente publicados en el Registro Estatal de Nueva York el 23 de julio, iniciando un período de comentarios de 45 días.[9]​ El 25 de febrero de 2015, se publicó una propuesta de comunicado revisado, empezando así otro período de comentario de 30 días.[10]​

"BitLicense" entró en vigor el 8 de agosto de 2015. Al menos diez compañías bitcoin anunciaron que detenían todo sus negocios en el Estado de Nueva York debido a los nuevos reglamentos.[11]​[12]​[13]​ El NewYork Business Journal llamó a esto el "Gran Éxodo Bitcoin".

En septiembre de 2015, a la compañía Circle, con sede en Boston, le fue concedida la primera BitLicense, a pesar de que en diciembre de 2016 la compañía había cambiado su giro de negocio de cambio de moneda bitcoin para centrarse más en pagos.[14]​[15]​[16]​[17]​[18]​

En octubre de 2015, un artículo 78 fue presentado en la Corte Suprema del Estado de Nueva York desafiando la autoridad del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York para definir la moneda virtual.[19]​ La Corte de Justicia de St George escuchó el caso el 10 de octubre de 2017 y rechazó el caso el 27 de diciembre de 2017. El caso está actualmente en apelación.[20]​[21]​[22]​

En julio de 2016, a la compañía Ripple, con sede en San Francisco, le fue otorgada la segunda BitLicense.

En enero de 2017, a la compañía Coinbase, con sede en San Francisco, una de las empresas emergentes más fuertemente financiadas en la industria Bitcoin, le fue otorgada el tercer BitLicense.

En noviembre de 2017, a la compañía bitFlyer, con sede en Tokio, le fue otorgada la cuarta BitLicense y a la compañía Genesis Global Trading le fue otorgada la quinta BitLicense en mayo de 2018.

En junio de 2018, a la compañía Xapo, con sede en Hong Kong, le fue otorgada la sexta BitLicense y a la compañía Square Inc. le fue otorgada la novena BitLicense.[23]​[24]​

El 3 de diciembre de 2019, SoFi Digital Assets, LLC, una subsidiaria de Social Finance, Inc. recibió la BitLicense, así como una licencia de transmisor de dinero.[25]​

El 11 de diciembre de 2019, el NYDFS propuso una revisión de Bitlicense mediante la cual un licenciatario puede ofrecer cualquier moneda de una lista pública en el sitio web del NYDFS. La revisión aún está pendiente.[26]​

En mayo de 2020, Eris Clearing, LLC, una subsidiaria de ErisX, obtuvo una licencia de moneda virtual.[27]​

El 24 de junio de 2020, DFS propuso un nuevo marco de licencias condicionales que facilita el ingreso de las empresas emergentes al mercado de Nueva York. Según el marco de licencias condicionales propuesto, las entidades pueden solicitar una licencia condicional cuando se asocien con una entidad existente autorizada por el DFS para participar en actividades comerciales de moneda virtual.[28]​

El 21 de octubre de 2020, PayPal fue la primera entidad aprobada para una licencia condicional en sociedad con Paxos Trust Company.[29]​

Referencias

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  1. ↑ Michael J. Casey (3 de junio de 2015). «NY Financial Regulator Lawsky Releases Final BitLicense Rules for Bitcoin Firms». WSJ. 
  2. ↑ «New York lays out requirements for a 'BitLicense'». Fast FT. 
  3. ↑ Kaja Whitehouse, USAToday (3 de junio de 2015). «'Bitlicense' rules regulating bitcoin released». USA TODAY. 
  4. ↑ «Wayback Machine». web.archive.org. 28 de marzo de 2017. Archivado desde el original el 28 de marzo de 2017. Consultado el 10 de febrero de 2023. 
  5. ↑ «Regulations of the Superintendent of Financial Services, part 200: virtual currencies». Department of Financial Services. Archivado desde el original el 28 de marzo de 2017. Consultado el 16 de octubre de 2018. 
  6. ↑ Jose Pagliery, CNN (18 de julio de 2014). «'New York unveils Bitcoin license rules'». CNN. 
  7. ↑ New York State Department of Financial Services (17 de julio de 2014). «NYDFS Releases Proposed BitLicense Regulatory Framework for Virtual Currency Firms». Archivado desde el original el 23 de septiembre de 2014. Consultado el 19 de julio de 2014. 
  8. ↑ «What New York's Proposed Regulations Mean for Bitcoin Businesses». 18 de julio de 2014. Consultado el 19 de julio de 2014. 
  9. ↑ New York State Register, Vol. XXXVI, Issue 23 (July 23, 2014) Archivado el 5 de septiembre de 2017 en Wayback Machine., pp. 14-16. Rulemaking I.D. No. DFS-29-14-00015-P.
  10. ↑ New York State Register, Vol. XXXVII, Issue 8 (February 25, 2015), pp. 17-18. Rulemaking I.D. No. DFS-29-14-00015-RP.
  11. ↑ Roberts, Daniel. «Behind the "exodus" of bitcoin startups from New York». Fortune. Consultado el 10 de octubre de 2016. 
  12. ↑ Michael del Castillo (12 de agosto de 2015). «The 'Great Bitcoin Exodus' has totally changed New York’s bitcoin ecosystem». New York Business Journal. 
  13. ↑ «Bitcoin company ditches New York, blaming new regulations». Fortune. 11 de junio de 2015. 
  14. ↑ Paul Vigna (22 de septiembre de 2015). «Circle Gets First ‘BitLicense,’ Releases CirclePay, New Service». WSJ. 
  15. ↑ Karen Freifeld (22 de septiembre de 2015). «NY regulator issues first license for bitcoin company». Reuters. Archivado desde el original el 27 de noviembre de 2015. Consultado el 16 de octubre de 2018. 
  16. ↑ Curt Woodward (22 de septiembre de 2015). «Circle gets first bitcoin license from New York regulators». betaboston.com. Archivado desde el original el 23 de septiembre de 2015. Consultado el 16 de octubre de 2018. 
  17. ↑ NYDFS (22 de septiembre de 2015). «Press Release - NYDFS Announces Approval of first BitLicense application from a virtual currency firm». ny.gov. Archivado desde el original el 31 de enero de 2018. Consultado el 16 de octubre de 2018. 
  18. ↑ «Bitcoin Exchange Coinbase Receives New York BitLicense - CoinDesk». CoinDesk (en inglés estadounidense). 17 de enero de 2017. Consultado el 2 de febrero de 2017. 
  19. ↑ «Article 78 against NYDFS». Archivado desde el original el 7 de noviembre de 2016. Consultado el 16 de octubre de 2018. 
  20. ↑ «New York State Supreme Court Hearing Transcript». Archivado desde el original el 31 de octubre de 2017. Consultado el 16 de octubre de 2018. 
  21. ↑ «Judge Dismisses Long-Shot Bid to Overturn New York Bitcoin Regulation.». Coindesk. 3 de enero de 2018. 
  22. ↑ «Theo Chino’s Fight to Overturn the Controversial BitLicense.». Bitsonline. 14 de mayo de 2018. 
  23. ↑ «June 14, 2018: DFS Continues to Advance Responsible Growth in New York’S Fintech Industry with New Virtual Currency Approvals». www.dfs.ny.gov (en inglés estadounidense). Archivado desde el original el 18 de junio de 2018. Consultado el 18 de junio de 2018. 
  24. ↑ «June 18, 2018: DFS Grants Virtual Currency License to Square, Inc.». www.dfs.ny.gov (en inglés estadounidense). Archivado desde el original el 18 de junio de 2018. Consultado el 18 de junio de 2018. 
  25. ↑ «Press Release - December 3, 2019: DFS Grants Virtual Currency and Money Transmitter Licenses to SoFi Digital Assets, LLC». Department of Financial Services (en inglés). Consultado el 23 de junio de 2022. 
  26. ↑ «Press Release - December 11, 2019: Financial Services Superintendent Linda A. Lacewell Announces New Proposed Regime for Listing of Virtual Currencies». Department of Financial Services (en inglés). Consultado el 23 de junio de 2022. 
  27. ↑ «Press Release - May 6, 2020: DFS Grants Virtual Currency and Money Transmitter Licenses to Eris Clearing, LLC». Department of Financial Services (en inglés). Consultado el 23 de junio de 2022. 
  28. ↑ «Press Release - June 24, 2020: DFS Superintendent Lacewell Launches Series of Virtual Currency Initiatives». Department of Financial Services (en inglés). Consultado el 23 de junio de 2022. 
  29. ↑ «Press Release - October 21, 2020: Superintendent Linda A. Lacewell Announces PayPal To Be the First Approved Entity for DFS Conditional Bitlicense». Department of Financial Services (en inglés). Consultado el 23 de junio de 2022. 
  30. ↑ Cameron Fuller (31 de enero de 2014). «Bit Licenses: How Will New York Regulate Bitcoins?». International Business Times. 
  31. ↑ «Benjamin Lawsky unveils New York's historic BitLicense framework - New York Business Journal». New York Business Journal. 3 de junio de 2015. 
  32. ↑ «Fmr New York bitcoin watchdog can't help bitcoin startups get license - Fortune». Fortune. 11 de junio de 2015. 
  33. ↑ Ian McKendry (3 de junio de 2015). «After N.Y. Makes 'BitLicense' Official, Focus Moves to Who's Next». American Banker. 
  34. ↑ «New York Releases Final BitLicense». CoinDesk. 
  35. ↑ Michael Bobelian (8 de junio de 2015). «NY's BitLicense Reveals The Difficult Trade-offs Of Regulating Bitcoin». Forbes. 
  36. ↑ «NYDFS BitLicense Draft - Business Insider». Business Insider. 17 de julio de 2014. 
  37. ↑ «What BitLicense Regulations Mean for Bitcoin». NASDAQ.com. 10 de junio de 2015. 
  38. ↑ «New York Outs Final BitLicense For Bitcoin And Other Digital Currency Companies». Tech Times. 
  39. ↑ «New York Regulator Finalizes First-Of-Its-Kind Plan To Govern Virtual Currency With "BitLicense"». Consumerist. 
  40. ↑ «UPDATE 2-New York regulator issues final virtual currency rules». Reuters. Archivado desde el original el 10 de octubre de 2015. Consultado el 16 de octubre de 2018. 
  41. ↑ Mariella Moon. «New York sets rules for running Bitcoin exchange businesses». Engadget. AOL. 
  42. ↑ «Companies burdened by BitLicenses real cost - EconoTimes». EconoTimes. 
  43. ↑ «NYDFS Receives 22 Initial BitLicense Applications». CoinDesk. 

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